Évaluation de Juste Valeur Marchande

Assurance-vie, maladies graves et invalidité

Préparation de rapports actuariels pour évaluer la Juste Valeur Marchande (JVM) de polices d’assurance.

Prix compétitif

Nos tarifs sont compétitifs et transparents. Tous les services sont offerts à prix fixe, avec un rabais automatique pour les dossiers impliquant plus d’une police d’assurance.

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Simple et rapide

Nous vous indiquerons clairement les informations et documents requis pour la préparation du rapport de JVM. Pour un dossier urgent, nous traitons votre demande en priorité sans frais additionnels.

Faire une demande d’évaluation

Polices évaluées

Vie Universelle

Vie Entière

Vie Entière avec participations

Vie Temporaire

Maladies graves

Invalidité

Pourquoi faire évaluer la Juste Valeur Marchande (JVM) de votre police d’assurance?

L’évaluation de la Juste Valeur Marchande d’une police d’assurance est nécessaire dans plusieurs situations, normalement pour des raisons fiscales ou transactionnelles :

Transfert de police d’assurance

Lors du transfert d’une police d’assurance (par exemple, de vous-même vers votre compagnie ou vice-versa), la Juste Valeur Marchande de la police est requise à des fins fiscales.

Vente ou rachat d’actions d’une compagnie

Lorsqu’une compagnie est propriétaire de la police d’assurance, la Juste Valeur Marchande d’une police d’assurance permet de négocier de façon plus équitable la vente ou le rachat d’actions de cette compagnie.

Divorce ou séparation

La police d’assurance peut faire partie des actifs devant être séparés lors d’un divorce. Un rapport actuariel permet de confirmer la valeur réelle de cette police d’assurance.

Résiliation, transformation ou renouvellement

Vous ne savez pas si vous avez intérêt à résilier, transformer ou renouveler une police d’assurance? L’évaluation de la Juste Valeur Marchande de votre police vous permet de faire un choix éclairé.

Don d’une police d’assurance

La valeur de la police d’assurance sera requise pour qu’un reçu fiscal soit remis par la charité qui reçoit le don d’une police d’assurance.

Vérification de la valeur ou rentabilité d’une police

Vous êtes incertains de la valeur réelle d’une police d’assurance pour laquelle vous payez des primes élevées, parfois à vie? Une analyse de la JVM par un actuaire indépendant vous permet d’avoir l’heure juste.

Quelles informations sont requises pour obtenir un rapport actuariel de JVM?

1. Copie du contrat

Nous avons notamment besoin de confirmer le montant assuré, les primes, le type de capital-décès en matière d’assurance-vie, etc.

2. Informations sur l’assuré

Date de naissance, statut fumeur ou non-fumeur, sexe et l’état de santé actuel. En cas de problèmes de santé, une évaluation de l’état de santé par un tarificateur indépendant pourrait être requise.

3. Relevé courant fourni par l’assureur ou votre courtier

Ce relevé nous permettra entre autres de confirmer la valeur courante des comptes de placements et/ou la valeur de rachat (si applicable).

Informations additionnelles pour police d’assurance-vie avec participations

Pour une police avec participations, une illustration à jour avec le barème des participations actuel et réduit sera nécessaire.

Informations additionnelles pour police d’assurance-vie temporaire

En matière d’assurance temporaire, nous aurons besoin du détails de primes de renouvellement, ainsi que le mode de paiement des primes (annuel / mensuel).

Informations additionnelles pour police maladies graves

Pour une assurance maladies graves, il faudra nous fournir les avenants et détails du coût de chaque avenant, ainsi que les détails de l’entente de prime partagée (si elle existe).

Nous vous indiquerons exactement quels documents sont requis lors de votre demande de service. S’il nous manque des informations, nous entrerons en communication avec vous ou votre professionnel (courtier, comptable, fiscaliste).

Nos Tarifs

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Notre entreprise en quelques chiffres

4000+ polices

Nombre de polices d’assurance pour lesquelles nous avons préparé un rapport d’évaluation actuariel de la Juste Valeur Marchande.

750+ millions de $

Total de la Juste Valeur Marchande des polices d’assurance évaluées par Brigitte Breton Solutions.

2008

Année de la fondation de Brigitte Breton Solutions Inc.

0 fois

Nombre de fois où la Juste Valeur Marchande d’une police d’assurance évaluée par Brigitte Breton Solutions a été contestée par les autorités fiscales.

Vous avez des questions sur nos services?

Il nous fera plaisir de vous fournir plus d’informations et de répondre à toute question.

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